في مقال سابق، تحدثنا عن أبرز صناديق الاستثمار العقاري في السعودية من حيث مزاياها وأنواعها. في مقالنا هذا سنتحدث بشكل موسع أكثر حول صناديق الاستثمار المبسطة التي أطلقتها هيئة السوق المالية في السعودية. وتأتي هذه الصناديق بهدف وضع الإطار التنظيمي لتأسيس صناديق استثمارية عالية المرونة. فما هي هذه الصناديق؟ وما الهدف منها؟ وما الفئات المستفيدة منها ؟
نبذة حول مشروع صناديق الاستثمار المبسطة
تعتبر هذه الصناديق شكل مستحدث من أشكال صناديق الاستثمار. قامت على إطلاقها هيئة السوق المالية في السعودية. وتتسم بكونها عالية المرونة ومنخفضة التكاليف، كما أنها مرتبطة بالتأسيس والإدارة وبمرونة أكبر في هيكلة الصندوق وتنظيم العلاقات التعاقدية بين مدير الصندوق والمستثمرين. مما يساهم في تلبية الاحتياجات الاستثمارية لفئات العملاء المستهدفة لهذه الصناديق.
تأسيس صناديق الاستثمار المبسطة
تم الإعلان عن تأسيس مشروع الصناديق المبسطة من قبل هيئة السوق المالية السعودية. حيث دعت الهيئة الجهات المهتمة والمعنية والجهات المشاركة في السوق المالية طرح آرائهم ومقترحاتهم حيال تمكين تأسيس هذه الصناديق خلال مدة 30 يومًا، وتنتهي هذه المدة في 6 نوفمبر 2025م.
أسباب إطلاق هيئة السوق المالية لهذه الصناديق
تأتي صناديق الاستثمار المبسطة ضمن مبادرات الهيئة لزيادة جاذبية إدارة الأصول في السعودية. مما يساهم في تعزيز دور الصناديق الاستثمارية وتطبيق أفضل الممارسات الدولية المعمول بها داخل الأسواق المالية العالمية. إلى جانب ذلك، تهدف الهيئة عبر الصناديق إلى تطوير قطاع مالي فعّال قادر على خلق الفرص الاستثمارية المتنوعة التي تدعم عامة المستثمرين.
الفئات المستهدفة في الصناديق
طرح الصندوق يكون على المستثمرين من فئة العملاء المؤسسين، ولا يجوز نقل ملكية وحدات الصندوق في السوق الثانوية لغير المستثمرين من فئة العملاء المؤسسين. ويكون الطرح للفئات المستهدفة التالية:
- الأجانب غير المقيمين في السعودية
- حكومة المملكة والجهات الحكومية وجمع الجهات التي تتمتع بالشخصية الاعتبارية وفقًا للأحكام المقررة
- مؤسسات السوق المالية، والبنوك المحلية، وشركات التأمين
أبرز عناصر مشروع صناديق الاستثمار المبسطة
يتضمن المشروع المقترح على مجموعة من العناصر الرئيسية منها ما يلي:
- توفير هذه الصناديق للمستثمرين من فئات العملاء الذين يتاح لهم طرح وحدات هذه الصناديق تبعًا للتعليمات
- عدم إلزامية تعيين أمين حفظ لهذه الصناديق حتى في حال اتخاذها شكل المنشأة ذات الأهداف الخاصة
- تحديد الجهات المعنية بالصناديق منها الأجانب غير المقيمين في السعودية، الجهات الحكومية وكل جهة ذات شخصية اعتبارية
- توفير المرونة لمدراء الصناديق فيما يتعلق بالمدة الزمنية لإشعار الهيئة بتأسيس الصندوق وذلك قبل انتهاء التاريخ المحدد
- منح الصناديق المعتمدة مرونة لاختيار الأحكام المنظمة للعلاقات بين مدير الصندوق ومالكي الوحدات
مجالات مشروع صناديق الاستثمار المبسطة
حسب الإحصائيات من المتوقع أن تساهم هذه الصناديق في تطوير البيئة التنظيمية للصناديق الاستثمارية في السعودية وتعزيز جاذبيتها. حيث يمثل هذا المشروع إلى جانب مشروع الإطار التنظيمي للرخصة الدولية لممارسة أعمال الأوراق المالية خطوة استراتيجية تهدف إلى الارتقاء في قطاع إدارة الأصول في السعودية من النطاق المحلي إلى الآفاق الإقليمية والعالمية. كما يساهمان في تعزيز جاذبية السوق وتوسيع دائرة الاستثمارات. مما يرسخ مكانة السعودية كمركز مالي رائد في استقطاب رؤوس الأموال الدولية، وتقديم الفرص الاستثمارية المنافسة على المستوى العالمي.
الأسئلة الأكثر شيوعًا حول صناديق الاستثمار المبسطة
يطرح العديد من المستثمرين والمهتمين في هذه الصناديق مجموعة من الأسئلة حولها عبر الانترنت. وفيما يلي أبرز هذه الأسئلة والإجابات عليها:
ما هو مشروع صناديق الاستثمار المبسطة ؟
هي شكل مستحدث من أشكال صناديق الاستثمار. أطلقتها هيئة السوق المالية السعودية. تتميز بمرونتها العالية وخفضها للتكاليف، وترتبط بالتأسيس والإدارة والمرونة العالية. وتنظم العلاقات التعاقدية بين مدير الصندوق والمستثمرين. مما يساهم في تلبية الاحتياجات الاستثمارية لفئات العملاء المستهدفة لهذه الصناديق.
كم نسبة ربح في الصناديق الاستثمارية؟
تتراوح نسبة ربح الصناديق الاستثمارية بشكل كبير وتعتمد على عدة عوامل منها نوع الصندوق، مستوى المخاطرة، وأداء السوق، والرسوم والمصاريف. لكن بشكل عام يمكن القول أن متوسط العوائد السنوية يمكن أن يتراوح بين %5 إلى 15% أو أكثر.
كم عدد صناديق الاستثمار في السعودية؟
في نهاية عام 2024، بلغ عدد الصناديق الاستثمارية في السوق السعودي حوالي 314 صندوقًا، منها 51 صندوقًا لأسهم محلية تتجاوز قيمة أصولها 100 مليون ريال سعودي.
في الختام، يأتي مشروع صناديق الاستثمار المبسطة من هيئة السوق المالية السعودية بهدف وضع الإطار التنظيمي لتأسيس صناديق استثمارية عالية المرونة وتتسم بانخفاض التكاليف المرتبطة بالتأسيس والإدارة، وبمرونة أكبر في هيكلة الصندوق وتنظيم العلاقة التعاقدية بين مدير الصندوق والمستثمرين، مما يلبي الاحتياجات الاستثمارية للفئات المستهدفة من هذه الصناديق. لقراءة المزيد من المقالات المنوعة والعقارية ومعرفة آخر خدمات شركة بيوت السعودية قم بزيارتنا عبر مدونة بيوت السعودية
