في مقال سابق استعرضنا مفهوم الاستثمار العقاري وأنواعه المختلفة. واليوم سنتناول جانبًا مهمًا منه، وهو طرق الاستثمار العقاري التي يمكن أن تكون مباشرة أو غير مباشرة، إذ يختلف كل نوع في آلياته فرصه وتحدياته. فما هي طرق الاستثمار العقاري المباشر والغير مباشر ؟ وما الفرق بينهما؟
ما هو الاستثمار العقاري المباشر والغير مباشر ؟
الاستثمار العقاري المباشر يعني أن يشتري المستثمر العقار بنفسه، سواء كان أرضًا أو شقة أو مبنى تجاري، ويقوم على إدارته وتأجيره أو بيعه فيما بعد. في حين يقصد بالاستثمار العقاري غير المباشر، هو الاستثمار الذي يتم عبر صناديق عقارية أو شركات استثمارية، حيث يشارك المستثمر برأس المال دون أن يدير العقار بنفسه. وهكذا يختلف النوعان من حيث طبيعة الإدارة، رأس المال المطلوب، ومستوى التحكم في القرار.
مزايا وعيوب الاستثمار العقاري المباشر والغير مباشر
من المهم أن يعرف المستثمر المزايا والعيوب لكل نوع من الاستثمار العقاري قبل أن يتخذ قراره. حيث يساعد الفهم الجيد للفرق بينما على اختيار الأسلوب الأنسب له. مما يقلل من المخاطر ويزيد فرص النجاح. وفيما يلي جدول يوضح الفرق بين أبرز المزايا والعيوب لكل من الاستثمار المباشر وغير المباشر:
النوع | المزايا | العيوب |
|---|---|---|
النوع الاستثمار العقاري المباشر | المزايا يتيح هذا النوع إمكانية التحكم الكامل في العقار، كما يحقق عوائد من الإيجار أو لارتفاع قيمته، كما يوفر استخدامات متنوعة من العقارات تحمي من التضخم | العيوب يحتاج إلى مبالغ كبيرة للشراء والصيانة والضرائب. كما أنه صعب البيع وقليل السيولة. ويحتاج لوقت كافي لإدارته. ويحمل مخاطر كبيرة منها تقلبات السوق المفاجئة. |
النوع الاستثمار العقاري غير المباشر | المزايا يتيح هذا النوع إمكانية الدخول برأس مال أقل، مع تنويع المخاطر عبر الاستثمار في عدة عقارات، دون الحاجة للإدارة الشخصية، ويمنح كذلك سيولة أفضل في بعض الصناديق. | العيوب من أبرز عيوبه التحكم المحدود في قرارات الاستثمار، ورسوم عمولات تقلل من العائد. كما يمكن أن تكون العوائد قليلة في بعض الحالات. ويعتمد على كفاءة وخبرة الصناديق أو الشركة. |
تعرف على أهم مزايا الاستثمار العقاري في السعودية عبر مقالنا: ما هي مميزات الاستثمار العقاري في السعودية ؟.
معايير الاختيار بين الاستثمار العقاري المباشر وغير المباشر
يختلف اختيار نوع الاستثمار العقاري تبعًا لعدة عوامل مهمة. وفيما يلي أبرز معايير الاختيار:
- حجم رأس المال المتوفر، فإذا كان لديك رأس مال كبير وتفضل السيطرة المباشرة على القرارات فإن الاستثمار المباشر الأنسب لك، والعكس إذا كنت تبحث عن خيار أسهل للدخول
- الوقت المخصص للإدارة فإذا كنت لا تملك وقتًا كافيًا لإدارة العقارات فالأفضل اختيار الاستثمار غير المباشر
- درجة تقبل المخاطر حيث أن المباشر يحمل مخاطر أعلى بينما قد يكون غير المباشر أكثر أمانًا مع الصناديق المدروسة
- الهدف الزمني للاستثمار هل ترغب بعوائد قصيرة المدى أم تخطط للاستثمار طويل الأجل؟
- الحاجة إلى السيولة والمرونة فإذا كنت تحتاج لسيولة أسرع ومرونة أكبر فإن الاستثمار غير المباشر هو الأنسب لك
الاستثمار العقاري المباشر وغير المباشر في السعودية
يتميز السوق العقاري في السعودية بكونه أكثر تنوعًا، ويضم الفرص العديدة، إضافة إلى حجمه الكبير. كما وفرت السعودية طرقًا مختلفة للاستثمار سواء بشكل مباشر عبر تملك العقارات، أو غير مباشر من حلال الصناديق المتنوعة والشركات. وفيما يلي أبرز طرق الاستثمار بكلا النوعين في السعودية:
أبرز طرق الاستثمار العقاري المباشر في السعودية
يتاح الاستثمار العقاري المباشر بالسعودية عبر شراء العقارات وإدارتها. مثل شراء الأراضي، الشقق السكنية، والمباني التجارية. سواء كان ذلك بهدف الاستثمار في التأجير أو التطوير أو البيع فيما بعد. ومن أبرز هذه الطرق ما يلي:
شراء الأراضي الفضاء
حيث يمكن شراء الأراضي بهدف تطويرها لاحقًا أو بيعها بعد ارتفاع قيمتها. ويعتبر هذا الخيار من الخيارات المناسبة للمستثمرين الذين يملكون رأس مال كبير ويرغبون في تحقيق عوائد مالية طويلة الأمد.
شراء الشقق السكنية
يعتبر شراء الشقق السكنية من الطرق المباشرة للاستثمار العقاري سواء طويل الأمد أو قصير الأمد مثل الإيجار السياحي. يوفر هذا الخيار دخلًا شهيريًا ثابتًا مع إمكانية زيادة القيمة السوقية للشقة مع الوقت.
شراء المباني التجارية
ويتم عبر الاستثمار في المحلات، المكاتب، أو المباني التجارية بهدف تأجيرها للشركات أو الأعمال. ويوفر هذا الخيار دخلًا أعلى من العقارات السكنية لكنه يتطلب إدارة أكثر دقة.
تطوير العقارات وإعادة بيعها
شراء العقار القديم أو غير المكتمل يعتبر كذلك من الاستثمارات العقارية المباشرة، حيث يمكن بيعه بعد تطويره وتجديده بسعر أعلى، وتحقق هذه الطريقة عوائد مالية سريعة نسبيًا لكنها تتضمن على مخاطر أكبر إذا لم يخطط لها بشكل جيد.
في سياق ذلك، تقدم شركة بيوت السعودية العقارية، مجموعة ضخمة من العقارات المتنوعة المتاحة للبيع في مختلف مدن ومناطق السعودية، حيث يمكنك الاطلاع عليها واختيار ما يناسبك منها للبدء في مجال الاستثمار العقاري المباشر في السعودية.
أبرز طرق الاستثمار العقاري غير المباشر في السعودية
يتيح الاستثمار غير المباشر للمستثمر المشاركة في السوق دون الحاجة إلى شراء عقار بشكل فعلي ودون الحاجة لإدارته بشكل شخصي. ويعتبر هذا النوع من الخيارات المميزة لمن يرغب بالدخول برأس مال أقل أو يفضل المرونة والسيولة. ويتم الاستثمار غير المباشر عبر الصناديق العقارية أو الشركات المتخصصة التي تتولى الإدارة الكاملة. ومن أبرز طرق الاستثمار غير المباشر في السعودية التالي:
الصناديق العقارية المتداولة
ويمكن ذلك، من خلال شراء حصص في صناديق تستثمر في مجموعة من العقارات السكنية أو التجارية. حيث توفر دخلًا دوريًا من الإيجار كما توفر بيع الحصص بسهولة نسبيًا عبر الأسهم.
في إطار ذلك، لا تفوت فرصة التعرف على مفهوم صناديق الاستثمار العقارية وأبرز الصناديق المتوفرة في السعودية، من خلال مقالنا: صناديق الاستثمار العقاري في السعودية ومزاياها.
التمويل الجماعي العقاري
المشاركة مع مستثمرين آخرين في تمويل مشاريع عقارية محددة، مقابل حصة من الأرباح. يعتبر هذا النوع مناسبًا للمستثمرين الجدد الذين يرغبون بدخول السوق دون شراء عقار كامل.
تختلف أنواع الشركات العقارية في السعودية، تعرف على أنواعها وطرق العثور على أفضل الفرص لهذه الشراكات من خلال مقالنا: الشراكات العقارية في السعودية .. مدخلك الذكي إلى السوق.
الشراكات الاستثمارية مع شركات التطوير العقاري
ويتم عبر الاستثمار برأس مال في مشاريع تطوير عقاري تديرها شركات متخصصة. ويمكن للمستثمر المشاركة في الأرباح دون التدخل في الإدارة اليومية للمشروع.
هل تبحث عن شركات تطوير عقاري في الرياض؟ اكتشف أبرزها في مقالنا: ما هي شركات التطوير العقاري في الرياض وكيف تعمل ؟.
الصناديق العقارية المغلقة
تعتبر الصناديق العقارية المغلقة من الاستثمارات طويلة الأمد ويركز على مشاريع محددة بإدارة احترافية. ويتيح عوائد مالية جيدة. لكن يعتبر أقل سيولة مقارنة بالصناديق المتداولة.
الأسئلة الأكثر شيوعًا حول الاستثمار العقاري المباشر والغير مباشر
يهتم العديد من المستثمرين والمهتمين في المجال العقاري بطرح أسئلة حول هذا النوع من الاستثمار. وفيما يلي نعرض أبرز هذه الأسئلة والإجابات الواضحة عليها:
ما هي أفضل أنواع الاستثمار العقاري في السعودية؟
تتوفر العديد من الطرق التي يمكن الاستثمار العقاري بها في السعودية منها: الشقق السكنية، المباني التجارية، أو شراء الأراضي وتطويرها. حيث تعتبر هذه الأنواع أكثر الخيارات شيوعًا وذات عوائد مجزية في السوق السعودي.
ما هو الفرق بين الاستثمار الأجنبي المباشر وغير المباشر؟
الاستثمار المباشر يعني شراء العار وإدارته بشكل شخصي. أما الاستثمار غير المباشر فهو الذي يتم من خلال الصناديق أو الشركات الاستثمارية التي تدير العقار نيابة عن المستثمر.
ما طرق الاستثمار العقاري في السعودية للأجانب ؟
تتيح السعودية الاستثمار العقاري للأجانب من خلال شراء العقارات في المناطق المسموح بها، كما يمكنهم المشاركة في الصناديق العقارية والشركات الاستثمارية المرخصة.
ما هي مخاطر الاستثمار الأجنبي المباشر؟
تشمل مخاطر الاستثمار المباشر للأجانب على تقلبات السوق، صعوبة إدارة العقار من خارج الدولة، مشاكل في الإيجار غير المنتظم، وتكاليف الصيانة والضرائب التي قد تؤثر على العائد المتوقع.
في الختام، يعتبر الاستثمار العقاري المباشر والغير مباشر من الفرص الواعدة للمستثمرين في السعودية. حيث يتميز كل نوع بمزايا وتحديات تناسب مختلف المستثمرين. ويعتمد اختيار الطريقة الأنسب للاستثمار على عدة عوامل، منها رأس المال، الوقت، والهدف من الاستثمار. وعبر معرفة هذه الجوانب يمكن للمستثمر اتخاذ القرارات المدروسة لتحقيق أفضل العوائد الممكنة. لقراءة المزيد من المقالات المنوعة والعقارية ومعرفة آخر خدمات شركة بيوت السعودية قم بزيارتنا عبر مدونة بيوت السعودية
