حساب نسبة العائد على الاستثمار هل هو الخطوة الأولى قبل دخول السوق العقاري في السعودية؟ مع توسع المشاريع الكبرى مثل نيوم والرياض الخضراء يزداد الاهتمام بالاستثمار، لكن كيف تتأكد أن استثمارك مجدٍ فعلاً؟ هنا تبرز أهمية فهم طريقة الحساب بدقة لقياس الربحية بوضوح.
ما هو حساب نسبة العائد على الاستثمار ؟
العائد على الاستثمار ROI يوضح لك إذا كان ما أنفقته على مشروع أو أصل معين قد جلب لك أرباحًا تستحق هذا الإنفاق. كما أنه ببساطة نسبة تربط بين الربح الصافي والتكلفة الإجمالية للاستثمار. إذ كلما ارتفعت النسبة، زادت فعالية الاستثمار. كما يمكنك استخدامه لمقارنة فرص استثمارية مختلفة وتحديد الأفضل بينها.
قد يهمك أيضاً: ما هي أهم استراتيجيات الاستثمار العقاري في السعودية ؟
طرق استخدام العائد على الاستثمار
يمكنك الاستفادة من هذا المقياس المالي بعدة طرق عملية تساعدك في اتخاذ قرارات أكثر دقة، مثل:
- يساعد في قياس نجاح الحملات التسويقية، مثل تحقيق 1400% عائد من إنفاق 50,000 ريال وجني 750,000 ريال مبيعات.
- يُستخدم لمقارنة تجديدات العقارات عبر حساب الربح الناتج من فرق الإيجار وتكلفة التجديد بالريال السعودي.
- يمكّن المستثمر من تقييم أداء محفظته، مثل تحقيق 8% سنويًا من استثمار بقيمة 100,000 ريال.
- يوجّه القرارات المالية لكنه لا يكشف المخاطر أو يضمن تكرار النتائج السابقة.
ما هو الفرق بين ROE و ROI؟
البند | ROI – العائد على الاستثمار | ROE – العائد على حقوق الملكية |
|---|---|---|
البند ما هو؟ | ROI – العائد على الاستثمار يقيس الربح من استثمار محدد | ROE – العائد على حقوق الملكية يقيس ربحية الشركة مقارنة بأموال المساهمين |
البند الصيغة | ROI – العائد على الاستثمار (الربح ÷ تكلفة الاستثمار) × 100 | ROE – العائد على حقوق الملكية (صافي الربح ÷ حقوق الملكية) × 100 |
البند يُستخدم من قبل؟ | ROI – العائد على الاستثمار أصحاب المشاريع، المدراء، المستثمرون في الأصول | ROE – العائد على حقوق الملكية المستثمرون في الأسهم، المحللون الماليون |
البند تطبيق عددي | ROI – العائد على الاستثمار استثمار 100,000 وربح 20,000 → ROI = 20٪ | ROE – العائد على حقوق الملكية ربح 50,000 وحقوق ملكية 250,000 → ROE = 20٪ |
البند الهدف من الاستخدام | ROI – العائد على الاستثمار تقييم كفاءة استثمار معين | ROE – العائد على حقوق الملكية تقييم أداء الشركة في تعظيم قيمة المساهمين |
البند أفضل استخدام له | ROI – العائد على الاستثمار قرارات استثمارية قصيرة الأجل | ROE – العائد على حقوق الملكية تحليل الشركات المدرجة واختيار الأسهم |
ما هي طريقة حساب نسبة العائد على الاستثمار؟
حين ترغب في تقييم جدوى استثمارك، فإن أول ما تحتاج إليه هو فهم العائد الذي تحققه مقارنة بما أنفقته. هنا تأتي أهمية نسبة العائد على الاستثمار، فهي توضح لك بشكل رقمي مدى فعالية توجيه أموالك. لحسابها، تقسم صافي الربح الذي حصلت عليه من الاستثمار على المبلغ الذي دفعته في البداية، ثم تضرب الناتج في مئة لتُحوله إلى نسبة مئوية.
لكن لا يكفي أن تأخذ الرقم كما هو، بل من الضروري أن تنتبه لما يدخل ضمن الربح، وما يُحسب من التكاليف. فقد تبدو النسبة مغرية عند النظرة الأولى، غير أن التفاصيل الدقيقة قد تغيّر التقييم بالكامل.
أطلع على مقالنا حول هل تستثمر في العقار التجاري و العقار السكني بالسعودية؟
كيف يمكنني حساب نسبة العائد على الاستثمار؟
لحساب نسبة العائد على الاستثمار، كل ما عليك هو تقسيم صافي الربح على إجمالي تكلفة الاستثمار، ثم ضرب الناتج في 100 لتحصل على النسبة المئوية، وقد وفرنا لك حاسبة سهلة الاستخدام يمكنك إدخال الأرقام فيها وستعطيك النتيجة مباشرة.
كيف أحسب أرباح الاستثمار؟
لحساب أرباح استثمارك بشكل واقعي وواضح، اتبع هذه الخطوات العملية:
- اجمع كل ما دفعته، مثل سعر الشراء، رسوم السمسرة، التقييم، وأي مصاريف صيانة أو تمويل.
- احسب ما حصلت عليه فعليًا من بيع العقار أو تقييمه الحالي، وأضف إليه أي دخل مثل الإيجار الشهري أو السنوي.
- اطرح التكاليف من مجموع العوائد باستخدام المعادلة: الربح = العوائد الكاملة − التكاليف الكاملة.
- إذا الناتج موجب، فاستثمارك ناجح، وإذا سالب، فأنت بحاجة تراجع قراراتك القادمة.
كيف يتم حساب نسبة العائد على الاستثمار السعودي ؟
في السوق العقاري السعودي يوجد فرص كثيرة ومتنوعة، مما يجعل من الضروري التأكد من جدوى المشروع قبل الاستثمار. إذ تبدأ العملية بحساب نسبة العائد على الاستثمار لتوضيح الربحية الحقيقية للمشروع. كما أن الأرقام تكشف حقيقة الربح مقابل المصروفات، وتوفر رؤية واضحة تساعدك على اتخاذ قرار سليم بدلاً من الاعتماد على الشعور العام. فضلاً عن أن هذه الطريقة تضمن لك تقييم كل فرصة على أساسها الحقيقي وتقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمارات غير المدروسة.
قد يهمك أيضاً: ما هي مميزات الاستثمار العقاري في السعودية؟
ما هو العائد على الاستثمار العقاري في السعودية؟
إليك نظرة واقعية ومباشرة على العائد الفعلي للاستثمار العقاري في السعودية بناءً على بيانات حديثة وتحليل السوق:
- العائد الإيجاري السنوي الصافي للعقارات السكنية يتراوح بين 5٪ و8٪ في مدن مثل الرياض وجدة، بعد خصم مصاريف الصيانة والتشغيل.
- العائد الإجمالي قبل خصم التكاليف يصل إلى نحو 6.75٪، لكنه ينخفض عادة إلى 4.5٪–5٪ بعد احتساب المصاريف.
- العقارات التجارية، خصوصًا في المواقع الحيوية، تحقق عوائد أعلى قد تصل إلى 10٪–20٪ سنويًا إذا كانت نسبة الإشغال جيدة.
- البيع بعد الاحتفاظ بالعقار لعدة سنوات قد يولّد عوائد رأسمالية تتراوح بين 10٪ و20٪ خاصة في مناطق النمو العمراني والتجاري.
دور هيئة السوق المالية في ضبط بيئة الاستثمارات السعودية
تلعب هيئة السوق المالية دورًا محوريًا في بناء سوق مالي مستقر وجاذب، ويظهر هذا الدور من خلال إجراءات عملية وتشريعات صارمة ساهمت في رفع كفاءة البيئة الاستثمارية في المملكة:
- تفرض الإفصاح المالي على الشركات المدرجة، بما يشمل التقارير الربع سنوية والسنوية، ما يتيح للمستثمرين اتخاذ قرارات مبنية على بيانات دقيقة وشفافة.
- تراقب التداولات بشكل مستمر، وقد ضبطت أكثر من 100 حالة تلاعب خلال السنوات الأخيرة، وفرضت غرامات تجاوزت 100 مليون ريال لحماية المستثمرين من الممارسات غير المشروعة.
- تشرف على أكثر من 250 صندوقًا استثماريًا داخل المملكة، وتدعم تنويع الفرص الاستثمارية مثل صناديق الريت والصناديق المتداولة.
- أطلقت مبادرة المستثمر الذكي التي استفاد منها أكثر من 500 ألف فرد، بهدف رفع الوعي المالي وتعزيز قدرات المستثمرين في فهم المخاطر وتحليل البيانات.
الأسئلة الأكثر تكراراً حول حساب نسبة العائد على الاستثمار
ما هي معادله عائد الاستثمار؟
معادلة عائد الاستثمار تحسب بقسمة صافي الربح على تكلفة الاستثمار، ثم ضرب الناتج في 100 للحصول على النسبة المئوية للعائد.
هل يعتبر 7% عائدًا جيدًا على الاستثمار؟
نعم، يُعتبر عائد بنسبة 7% جيدًا في كثير من أنواع الاستثمارات، خاصة إذا كان مستقرًا ومنتظمًا مع مستوى مخاطرة معقول. لكن تقييم العائد يعتمد على نوع الاستثمار وأهداف المستثمر والظروف الاقتصادية المحيطة.
كيف أحسب أرباح الاستثمار بشكل دقيق؟
الربح الصافي=إجمالي العائد−إجمالي التكاليف.
ختامًا، حساب نسبة العائد على الاستثمار بدقة يساعدك على قرارات مالية أوضح وأرباح أفضل. للمزيد من النصائح والمقالات زوروا مدونة بيوت السعودية وتابعونا عبر قنوات التواصل الاجتماعي أدناه.
